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重磅!格力电器将使用290亿闲置资金认购信托等低风险投资理财计划!上市公司买信托已成常规操作
阅读 1124发布日期 2020-05-11


导读:格力电器发布公告,将使用不超过290亿元人民币的自有闲置资金投向信托等低风险理财计划,随着央行的降准降息,越来越多的机构把闲置资金投向了信托,近年来,出于对公司闲置资金的充分利用,上市公司委托理财规模不断攀升。

但从近期上市公司披露的公告来看,信托理财依然倍受欢迎。由于其明显超过银行理财产品的收益率以及相对安全稳健的特性使得信托产品已经成为高端理财市场的主角,也得到了上市公司的青睐。


自证监会正式发布《上市公司监管指引第2号———上市公司募集资金管理和使用的监管要求》,适当放宽了上市公司闲置募资用途后,上市公司理财的热情就被点燃了。


随后多家上市公司:浪潮软件(600756)、共达电声(002655)、柘中建设(002346)、量子高科(300149)、佰利联(002601)、龙宇燃油(603003)等上市公司都发布了关于购买理财产品的公告。


据统计,共有百余家上市公司发布过关于购买各种理财产品的公告。去年以来有超过百亿元的资金从上市公司的账户流向了信托产品的账户。


格力电器290亿投资理财


最爱信托理财的上市公司当属大姐大格力电器无疑。近日发布公告,000651 证券简称:格力电器,为提高自有闲置资金的利用效率,珠海格力电器股份有限公司(以下简称“公司”)拟运用自有资金开展投资理财业务。现将相关情况说明如下:
本次拟开展的中低风险投资理财业务已经2020年4月29日公司第十一届董事会第十一次会议审议通过,尚需提交股东大会审议。公司董事会同意公司使用不超过
290亿元人民币的自有闲置资金进行中低风险投资理财,董事会授权由资金运营管理中心具体实施。

1,投资品种

(1)银行中低风险结构性存款和理财类产品、券商收益凭证;

(2)债券、结构性票据、固定收益基金;

(3)中低风险资产管理计划、
信托产品;

2,投资期限

银行中低风险理财类产品、券商收益凭证、固定收益基金投资期限不超过18个月;债券、结构性票据、资管计划、
信托产品投资期限原则上不超过三年。





信托颇受上市公司青睐


上市公司购买信托明晰表:

中石化集团,20亿投信托 ;

海螺水泥(SH.600585),投信托32.5亿

峡鼓动力(SH.601369),先后投信托共18亿

王府井(SH.601608),信托投资规模10-20亿

中信重工(SH.601608),2012年投信托规模近9亿

千红制药(SZ.002550),信托投资规模4.5亿

丰华股份(SH.600615),信托投资规模3.7亿

海信电器(SH.600060)、浙江永强(SZ.002489),信托投资规模3亿

洪城水业(600461)公告,购买优先级中江国际·金虎273号股权投资集合信托12050万元。


海信电器:3亿元购买了西藏信托-铁岭财资单一资金信托产品。


茂化实华:披露公司认购公司第三大股东中信信托有限责任公司发行的上海东银信托贷款集合资金信托计划,认购金额为2000万元。


中信重工(601608)2012年11月14日晚公告,公司近日向中信信托有限责任公司认购了信托产品。公司申购中信信托有限责任公司设立的“云南交通贷款集合资金信托计划”;金额:人民币1亿元;理财期限1年;预期年化收益率为9.7%。


浙江永强:购买了中泰信托三款股权收益权单一资金信托计划,分别是三普药业股权收益权单一信托、天齐锂业股权收益权单一信托和中润资源股权收益权单一信托,购买金额均为1亿元。


王府井:其三笔信托计划共投资6.3亿元。王府井今年5月中旬公告,拟投资北京国际信托有限公司发行的北科建长丰项目单一资金信托,投资规模为人民币3.5亿元,期限为2年,可以在第一年提前结束,预期第一年的年化收益率为8%。


丰华股份梅花集团分别购买了重庆国际信托-丰华股份单一资金信托和渤海国际信托-梅花集团单一资金信托,斥资分别为3.7亿元和2亿元。


上海莱士:4月9日公告,认购《兴业信托·恒阳1期证券投资集合资金信托计划》,认购金额为14000万元。


宏达股份:控股子公司四川钒钛资源开发公司向关联方四川信托购买的银大教育集团贷款集合资金信托计划第二期,不超过6000万元,用于银川能源学院的扩建并以该学院未来收入作为还款来源之一,预期年化收益率高达11%。


多氟多:购买的2500万元的中原理财-宏业[78]期-恒大地产集团贷款项目信托收益权集合信托计划,预期年化收益率为10.5%。


中原内配:购买的华澳国际信托两款产品长信29号都江堰灾后旅游产业振兴集合信托计划和长盈33号国宇高科流动性资金贷款集合信托计划,预期年化收益率均为10%。


冠农股份:拟以不超过1.25亿元的资金认购中航信托集合资金信托计划


光正钢构:斥资2000万元认购的“外贸信托·昀沣证券投资集合资金信托计划”,该产品正是由王亚伟执掌的私募产品。


丰华股份:购买的这款信托产品便是上文提到的重庆国际信托-丰华股份单一资金信托。今年2月,其临时股东大会审议通过了《关于授权经营层购买低风险信托产品或银行理财产品的额度不超过4亿元的议案》。但其年初的现金仅有3.93亿元。

1月4日,丰华股份本来斥资2.9亿元购买了交通银行蕴通财富·日增利S 款集合理财计划。不到1个月,在3月1日其办理了全额赎回,并再加8000万元购买了3.7亿元的丰华股份单一信托。6月21日,丰华股份公告称收到重庆国际信托支付的信托收益760万元(尚未扣除应支付受托人的信托报酬)。据计算,其年化收益超过了8%。

与此形成鲜明对比的是,丰华股份主营业务几近停滞,今年一季度营业收入才10万元,其一季度亏损23万元。这或许是丰华股份几乎掏尽腰包也要购买信托产品的原因。



那么信托产品具有哪些优势呢?


(1) 收益高。谈到理财,投资者最关注的就是收益率,信托产品的年化收益率远超银行理财产品和定存利率。收益能跑赢GDP增长率的财富才是增值的财富!


(2) 投资范围广泛,运用方式灵活。信托公司通过信托集中起来的个人资金,交由专业人才进行操作,利用信托投资领域的多元化进行组合投资,投资领域横跨资产、货币、实业三大市场,可以在一定程度上有效降低投资风险,实现投资人收益的最大化。


(3) 信托财产多元化。凡具有金钱价值的东西,不论是动产(现金、贵金属、有价证券等)还是不动产(房产、生产设备等),是物权(财产的使用权、所有权等)还是债权(股权、收费权等),是有形的还是无形的,都可以作为信托财产设立信托;只要不违背法律强制性规定和公共秩序,委托人可以为各种目的而创立信托。因此,信托也被称为“金融百货”。


(4) 信托财产独立性。根据《中华人民共和国信托法》第十五、十六条规定,信托财产与委托人未设立信托的其他财产、受托人的固有财产相区别。也就是说,不能因为信托主体的死亡、破产或者与第三者之间存在债务关系,而将信托财产与他们的财产相混同,而被继承、清算处置、或者被法院扣划、或者被第三人用以抵消原有的债权。


(5) 信托计划的连续性。信托一经设立,信托人除事先保留撤消权外不得废止、撤销信托;受托人接受信托后,不得随意辞任;信托的存续不因受托人一方的更迭而中断。


(6) 安全性高。多种方式保障资金安全,包括抵押/质押物、第三方无限连带责任、销售回款等。同时,根据《中华人民共和国信托法》第三十七条规定,“受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失,以其固有财产承担。”


(7) 募集迅速。一般为1-2周,资金占用损失较低。


(8) 避税功能。由于信托收益否有交所得税,国家没明确规定,所以在一定程度上起到避税的效果。


随着上市公司购买信托产品的现象的逐渐增多,投资市场已经开始出现逐渐偏爱信托产品的趋势,而随着信托被更多的高净值人群所认可,未来上市公司购买信托产品的现象还会更加明显。