1.在明确自己是合格投资者后，就可以通过信托公司或者信托代销平台选择信托产品。某家信托公司只有本公司的有限的产品可供选择，而信托代销平台属于独立第三方机构，它们可以站在投资人的角度，根据投资人的资产水品、风险承受能力等在众多信托公司中选择合适的产品推荐给投资人。在这里，信托代销平台仅作咨询，而销售的完成、合同的签署、双录等工作，均由被推荐的信托产品所数的信托公司后台部门来完成。而对于投资者而言，他们的产品收益率、汇款账号、售后服务、合同签署等，和在信托公司直接购买是一样的，不同之处是第三方代销机构提供了更为专业的产品咨询和选择服务，避免了王婆卖瓜自卖自夸的尴尬。

2. 拿到产品后，在中国信托登记网或者信托公司的官网来核实下，这个产品的真实性。

3. 了解信托产品的投资期限、投资方向、预期收益率、认购门槛、增信措施等。这里重点推荐政信类信托产品，因为房地产信托、商业企业信托还是资金池信托它们几乎都是纯市场化行为，也就是存在着一定的市场风险。但是政信类信托，融资主体一般是有一定实力的政府融资平台或国企，他的信用风险由政府背书。在中国，政府的信用是值得充分信赖的，其风险系数及违约概率要小得多。

4. 签署信托合同，在签署合同时看清楚产品名称、打款账号。这两项是关键，特别是打款账号，一定是信托公司名称的全称。

5. 视频面签（双录），录音录像是保护您的合法权益，避免您遭受误导销售、违规销售等问题。视频双录的时候，信托公司会向您充分揭示信托的风险，且需要您亲自签署和双录。通过第三方信托代销机构来购买信托时，您的双录也是通过连线和信托公司后台部门完成的。

6. 打款。收款人账户名称一定是信托公司的全称，无论您是通过什么渠道购买的信托，这个募集账户的名称是唯一的，这也是您区分产品及购买过程真伪的最有效的方法。

7. 转账完成后，将汇款凭单发送给信托公司或者第三方代销机构。

8. 信托成立。

9. 发放确认书。无论您在任何渠道购买信托，产品成立1~3个月会发放确认函，也可以在信托公司官网查询到您的购买信息。