什么是信托产品的尽职调查？
阅读 1231发布日期 2022-09-05
中国信托业协会3月22日发布的数据显示，截至2021年末，全行业信托资产规模余额20.55万亿元，同比增长0.29%，环比增长0.52%。
另据中国信托登记有限责任公司（中信登）数据，截至2021年末，信托产品存量投资者中自然人客户超过121万人。20.55万亿规模、121万自然人客户数量，说明信托依旧是高净值客户非常认可的重要投资渠道。
信托产品获得客户信任其中一个重要原因就是源自金融机构开展业务有严格的监管、规范的流程。
什么是信托产品的尽职调查？
我们先聊聊信托产品设立的总体流程，主要包括：产品立项、尽职调查、内部评审、文件制作与事前报告、信托产品登记、专项信托产品注册与备案、产品推介及募集等工作。
信托尽职调查是信托产品设立过程中的重要环节，是指信托产品各方达成初步合作意向后，经协商一致，信托公司作为受托人，就本次信托相关的各类事项开展的现场调查、信息收集、资料分析等一系列活动。
在尽职调查过程中，信托公司可以委托会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等第三方机构出具专业意见并在项目审议时予以参考。
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尊敬的客户：根据相关规定，信托产品的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只信托产品的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于100万的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款，股票，债券，基金份额，资产管理计划，银行理财产品，信托计划，保险产品，期货权益等。
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