开展尽职调查时遵循的原则
阅读 1887发布日期 2022-09-06
对于信托产品而言，由于信托目的和受托责任各不相同，每个信托项目涉及的交易结构和调查内容也存在诸多差异，因此，每个信托产品的尽职调查必须要有较强的针对性，以求最大程度地实现信托目的并保障受益人利益，同时，也为了降低资金成本、时间成本和机会成本，尽职调查的效率效果和精准性也极为重要。
总结下来，信托产品的尽职调查可以遵循以下几条原则：
一、全面性原则。调查内容要在受托职责范围内尽可能的系统全面，尽可能覆盖信托产品运作和管理中的各种方面，充分揭示或规避各种潜在风险。
二、独立性原则。尽管信托公司常常聘请具备资质的专业机构协助开展尽职调查工作，但是，受托责任的履行必须建立在独立判断的基础上。
三、审慎性原则。信托公司在开展尽职调查时，应保持在调查流程方面和获得资料方面的谨慎态度。
四、透彻性原则。由于信托产品具有较强的灵活性和特殊性，往往涉及很多周密细致的环节，需要对信托财产和相关权益做出全面透彻的了解，要与相关当事人、政府机构和中介机构等进行调查和沟通。
五、区别性原则。针对不对的信托产品和信托项目，尽职调查应该有所侧重。
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尊敬的客户：根据相关规定，信托产品的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只信托产品的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于100万的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款，股票，债券，基金份额，资产管理计划，银行理财产品，信托计划，保险产品，期货权益等。
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